つみたてＮＩＳＡに関するご留意事項

●つみたてＮＩＳＡ口座開設は、開設される年の１月１日現在で満20歳以上の国内居住者が対象です。
●つみたてＮＩＳＡ口座は、すべての金融機関を通じて、お一人さま１口座に限り、開設することができます。
●「一般ＮＩＳＡ」と「つみたてＮＩＳＡ」の併用はできません。どちらかをお客さまが選択する必要があります。ある年について、つみたてＮＩＳＡを選択して新規に投資を行った場合、その年は一般ＮＩＳＡで新規に投資を行うことはできません。
●つみたてＮＩＳＡを選択して投資を行うと、翌年以降もその選択が自動的に継続されます。変更したい場合は、投資を行う前年の１０月から１２月までに変更手続きが必要になります。
●つみたてＮＩＳＡについては、利用開始日から10年経過後およびその後5年毎に、口座開設者の氏名・住所の確認が必要になります。
●当行における当制度の対象は「公募株式投資信託」となります。上場株式投資信託（投資対象資産が株式のETF(上場投資信託)）は当行でお取扱しておりません。
●つみたてＮＩＳＡは、積立契約（累積投資契約）に基づく定期かつ継続的な方法による買付を行うことが必要となります。
●つみたてＮＩＳＡで生じた売買損失は、課税される他の口座（特定口座や一般口座）で保有する他の投資信託の売却益や分配金との損益通算はできません。
また、損失の繰越控除もできません。
●課税される他の口座（特定口座や一般口座）ですでに保有している投資信託等をつみたてＮＩＳＡ口座に移すことはできません。
●つみたてＮＩＳＡ口座でご購入いただける金額（非課税枠）は年間40万円までです。
●つみたてＮＩＳＡ口座の利用限度額（非課税枠）で投資信託を買付け、その年のうちに既に買付けた投資信託を一度売却すると、その分だけ非課税投資枠は減額されます。また、利用しなかった非課税枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
●つみたてＮＩＳＡ口座は、ロールオーバーはできません。
●つみたてＮＩＳＡ口座で買い付けた投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知致します。

投資信託をご購入の際は、次の点にご注意ください

投資信託のリスクについて

●投資信託は値動きのある有価証券などで運用しますので、市場環境などにより基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。外貨建て資産に投資するものは、この他に外国為替相場の変動により基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。主な投資対象としては国内および海外の公社債・株式・リートなどで、金利変動による組入公社債の価格下落や組入れた株式・リートの価格下落、またそれらの発行者の信用状況の悪化などの影響により、ファンドの基準価額が下落し損失が生じるおそれがあります。
●投資信託は、ご購入時、保有期間中、換金時に各種手数料がかかります。＜例：お申込手数料(お申込代金の最大3.30%[税込])＋運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対し最大年率2.420%[税込])＋信託財産留保額(換金時の基準価額の最大0.50%)＞また、その他の費用として、信託事務に係る諸費用、監査費用、有価証券の売買委託手数料などをご負担いただきます。詳細は各商品「契約締結前交付書面」(最新の交付目論見書および目論見書補完書面)でご確認ください。
※これらの手数料・費用などの合計額については、申込金額や保有期間などに応じて異なりますので、表示することができません。
●投資信託のご検討に際しては、必ず「契約締結前交付書面」により商品内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。「契約締結前交付書面」は当行の本支店にご用意しています。
●投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。また、当行で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
●投資信託は元本保証および利回り保証のいずれもありません。
●投資信託は、金融商品取引法第37条の6の規定に基づく、書面による契約の解除(クーリングオフ)の適用はありません。

ご購入代金のお取り扱いについて

株式会社　筑邦銀行　お客さまサービス室

TEL 0942-32-5343 受付時間：平日9:00～17:00