はじめての投資信託

しくみの解説

投資信託とは

全体像

運用の流れ

商品の特長

特長一覧

少額から始められる

株式投資や債券投資にはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は1万円からスタートすることができます。

分散投資が可能

投資の基本は、資産をいくつかに分けてリスクを分散させることといわれています。投資信託は少額から分散投資が可能であり、リスクの低減を図ることができるといわれています。

専門家に任せられる

投資信託は、運用の専門家であるファンドマネージャーがお客さまに代わって資産を運用します。

タイプが選べる

リスク&リターンの度合いが異なる様々なタイプの投資信託から、お客さまのニーズに応じてお選びいただけます。

費用・税金の概要

費用について

主な費用

投資信託には購入時・保有中・解約時などに費用がかかります。

• 購入時手数料
• 信託報酬
• 信託財産留保額

税金について

税金のしくみ

分配金や売却益には税金がかかります。

リスクの種類

想定されるリスク

投資信託は元本保証ではありません。価格変動リスクなどがあります。

価格変動リスク

市場の値動きにより、基準価額が上下するリスク。

為替変動リスク

外国資産の場合、為替の変動で価格が変わるリスク。

金利変動リスク

金利の変化により、債券価格が変動するリスク。

信用リスク

投資先の企業や国の信用悪化による損失リスク。

流動性リスク

売りたいときに売れない可能性のあるリスク。

カントリーリスク

投資先国の政治・経済情勢による影響リスク。

リスクとリターン

関係のイメージ

リスクとリターンの関係

リスクとリターンの関係を理解しましょう。