つみたてNISA

つみたてNISAってどんな制度

つみたてNISAは、一定の条件を満たした投資信託の分配金・譲渡所得が非課税になる税制優遇制度です。
つみたてNISAでは、毎年40万円まで非課税投資枠を使った投資ができます。投資を始めたそれぞれの年から、20年目の年末までが非課税期間となり、最大800万円までの非課税投資が可能です。

つみたてNISAの概要

非課税の対象 長期積立・分散投資に適した一定の条件を満たした投資信託
口座開設者 口座開設の年の1月1日において20歳以上の国内居住者等
非課税投資額 年40万円が上限(未使用枠の翌年以降への繰越はできません)
非課税期間 最長20年間、途中売却は可能(売却部分の枠は再利用できません)
口座開設 すべての金融機関を通じて1人1口座(金融機関の変更可)
投資可能期間 平成30年1月1日から平成49年12月31日までの20年間

つみたてNISA制度のイメージ

  • NISA制度のイメージ

「つみたてNISA」と「NISA」の違い

  つみたてNISA NISA
運用方法 積立方式 通常買付け・積立方式
非課税投資枠 年間40万円 年間120万円
投資可能期間 2037年まで 2023年まで
非課税で運用ができる期間 20年間 5年間
投資できる商品 長期積立・分散投資に適した
一定の条件を満たした投資信託
上場株式・投資信託等
非課税対象 配当金・分配金・譲渡益
利用可能年齢 20歳以上
両制度間の移管、制度併用 相互間の商品の移管は不可、年ごとに選択制であり同一年の併用は不可

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